2019年もよろしくお願いします!-基本方針

思い、考え。




あけましておめでとうございます!2018年の年末の旅の報告は後日改めてさせていただきます。本日から2019年の活動を少しずつ始めていきます!

<基本方針>

「目的地」
「何のためにお金を貯めるのか」、「将来どうしたいのか」、「どれくらいの金額が、何のために必要なのか」-。まずはゴールを設定します。ゴールは途中で変わることもあります、それも想定し、柔軟に考えます。将来に向けて今から「お金を育てる」仕組みを作っていきます。

「現在地」
「今、何をしているのか」、「どれくらいお金があるのか」-。まずは現状を明らかにしていきます。

「手段」
「現在地」から「目的地」へ向かうためには「どんな方法」がいいのか-。いきなり方法(商品)から考えるのではなく、目的地と現在地を明らかにして、そして途中の変更にも柔軟に対応できる方法を考えていきます。「商品ありき」で考えるやり方はもうやめにしましょう。

この3つを明らかにして、自分、家族が納得できるようなお金の流れを作る、お金を育てるサポートをする。大きなところはこれまでと変わりません。これが僕の仕事の根幹であり、全てです。

「お金を育てる」って‥?

オオバシュー
お金を育てるとはズバリ「投資」です。その中でも「イデコ」(iDeCo:個人型確定拠出年金)「投資信託」を主に活用していきます。イデコは毎月5000円から、投資信託は毎月100円からできます。それぞれ特徴がありますが、うまく活用できれば皆さんの今、そして将来に役に立つことは間違いないでしょう。税金面では節税効果&非課税効果も期待できます

イメージとしては家庭菜園のようにコツコツとお金を育てていく感じです♪


もう一つあります。
オオバシュー
人生はアクティブに、投資はインデックス。

これは人それぞれだと思いますが、僕の基本方針はこれです。お金を育てるための投資は大切ですが、それが最優先ではありません。一番大切なのは自分の日々の生活、仕事、家族との時間、趣味などです。それらを充実させる一つの手段が投資だと考えています。
必要以上に投資が生活に入り込んだり、投資によって精神的なダメージを被るのは良くないです。投資は仕組みを作ってインデックスでコツコツと、人生はアクティブに楽しむ-。僕はこれで良いと考えています。

また、投資で大切なのは以下の4つです。

「分散」‥一点集中ではなく世界中に「分散投資」

「長期」‥目先だけではなく、長い目で「長期投資」

「積立」‥毎月コツコツと「積立投資」

「継続」‥「分散」、「長期」、「積立」を「継続」する。

僕はこれで良いと考えています。

※インデックスとは市場の平均を目指す運用のことです。


ムダな支出って‥?
オオバシュー
ムダな支出はたくさんありますが、僕は日本特有の課題として「保険」が大きなポイントだと考えています。付き合いで‥。あれもこれも‥。保険の悩みは尽きませんが、日本にはしっかりとした公的な保険制度(公的保障)があります。そしてそのために毎月安くない保険料を納めています。まずは公的な保険制度を知りましょう。

公的保障 - 万が一の時に必要な金額 = 保険でカバーする金額

あれもこれも保険に頼り切るのではなく、必要な部分だけを保険でカバーすることでムダな保険料を抑え、自分や家族が納得するお金の流れを作ることができます。

保険の見直しは早めに踏み出したら、それだけ効果も大きくなります。保険大国ニッポンだからこそ、保険料を削減することで、家計は劇的に変わります。


保険料は家計の重荷になります。重いものを持ち上げると身体のいろいろなところへ負担がかかります。家計も同じです。


家計もスリム化すれば身も心も軽くなります♪

これは個人的な目標です。

旅するFP

国内外問わずに「旅するFP」をより追求していきます。単なる旅行ではなく、自分の見識や知識を深められるように。それをFP業務にも還元します。
人生も旅も同じようなもので、いろいろなことが起きます。ポジティブなこと、ネガティブなこといろいろ。人生は誰でも一回きりなので、僕はポジティブなこともネガティブなことも全て受け入れていきます。一回きりの人生を充実させるため、そんなお金という面からサポートができれば嬉しいです。

これまでもたくさんの嬉しい声をいただきました。こちらも是非ご覧ください。

お客さまの声

今年もたくさんの方とお会いしたいです。僕の仕事はあくまでも黒子役、主役ではありません。主役になるつもりはありません。主役は皆さんです。一人一人生き方があります。それにはどうしてもお金というものが絡んできますが、それが少しでも前向きに良い流れができれば、そしてそのサポートができればと嬉しいです。まずは人となりやプライベートも見ていただければと思っています。是非SNSは積極的にフォローしていただけると嬉しいです^^ こういう仕事をしている以上、自分の人となりや考え方、スタイルは是非見ていただきたいと思います。

今年も皆さんのお役に立てるように精進していきます。2019年もファイナンシャルサポーター 大場 脩 をどうぞよろしくお願いします!

ファイナンシャルサポーター 大場 脩

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