知ってほしいこと

「お金のことを考える時」に大切なたった一つのこと。

「旅するFP」&「お金を育てる」ことに情熱を燃やす ファイナンシャルサポーター 大場 脩 です!

☑ファイナンシャルサポーター 大場 脩 ができること!

①「投資信託」と「個人型確定拠出年金(iDeCo、イデコ)」(節税と運用成果の二重取り!)

②今、そして将来が充実するお金の流れを作る。

③退職金の賢い運用。

④保育料の節約方法。

⑤学資保険に頼らない教育資金の貯蓄方法。

⑥保険の見直し。(年間60万円以上の節約効果が出た方も!)

⑦企業、団体様向けセミナー、勉強会

基本方針や考え方は以下をご覧ください↓↓

基本方針

2019年に向けて

※ほぼ同じ事が書いてあります。

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大切なたった一つの事。

LINEやお問い合わせフォームなどで定期的に質問をいただきます。

[voice icon=”https://fp-syu.com/wp/wp-content/uploads/2018/08/face_smile_woman2.png” name=”” type=”l”]家計診断をお願いしたいんですけど。[/voice]

[voice icon=”https://fp-syu.com/wp/wp-content/uploads/2018/04/22291441_1101111006686684_7053165799696637514_o.jpg” name=”オオバシュー” type=”l”]色々とやり方がありますが、僕が「お金のこと」を考える時に大切なことは「たった1つ」だと考えています。[/voice]

一番大切なことは…、「現在地」の把握です。

「現在地」の把握とは、

・収入はどれくらいか。

・支出はどれくらいか。

・今はどんなことをしているか。(金融商品の契約状況など)

ということです。

まずは現在地(現状)を明らかにします。現状が苦しい場合は、なかなか現状を直視することは精神的にも厳しいです。僕もその気持ちがよく分かりますし、体験しています。

[voice icon=”https://fp-syu.com/wp/wp-content/uploads/2018/04/22291441_1101111006686684_7053165799696637514_o.jpg” name=”オオバシュー” type=”l”]個人事業主あるあるですが、思うように収益が上がらず、口座の残高だけがみるみる減っていくあの状況^^;[/voice]

しかし、現状を把握することで、これから何をしていく必要があるか、どこに現状を改善するポイントがあるかが明らかになります。ですので、まずは現在地を整理していきましょう。

[voice icon=”https://fp-syu.com/wp/wp-content/uploads/2018/04/22291441_1101111006686684_7053165799696637514_o.jpg” name=”オオバシュー” type=”l”]グーグルマップもGPSが現在地を捕捉してくれるから、ナビゲーションしてくれます。現在地が分からないと、グーグルマップも役に立ちません。お金の世界も同じです。[/voice]

次にやること。

現在地の把握をしたら、次はどこに向かうか、目的地を明らかにします。

目的地とは、

・どんなことのために、どれくらいのお金を貯めたいか、必要なのか。

・それはどれくらいの期間で達成したいのか。

[voice icon=”https://fp-syu.com/wp/wp-content/uploads/2018/04/22291441_1101111006686684_7053165799696637514_o.jpg” name=”オオバシュー” type=”l”]難しく考えると全てがイヤになる…という歌詞もありますね(笑)お金の世界でも同じです。現在地の把握、目的地の設定は専門用語や専門知識がなくてもできます!もちろん、目標は途中で変わることも大いに想定されますので、融通が利く形で。[/voice]

旅行と同じです。

手を変え、品を変え、何回も同じことを書いていますが、それだけ重要なことです。実はこれは旅行と同じです。どこかに旅行に行く時も、

・まずは行き先を決めて、そこで何をするか、何を食べたいか、どんなところに行きたいかを決めます。

・そしてどこから出発するかを決めます。

・行き先と出発地が明らかになれば、何で行くか(交通手段)が決まります。今いる場所や予算や、人数、スケジュールなどを考慮して決めます。

実はお金の世界も同じです。

お金の世界はどうしても金融商品(投資商品や保険商品など)の販売が優先されますが、大切なのは商品の内容ではなく、まず最初に現状を把握して、目標を設定することです。その上で、どういう金融商品を当てはめていきます。そう考えると、はじめから商品の話になるのはおかしいということになります。

まとめ。

お金のことを考える時はまずは現状を明らかにすること、コレが一番大事です。

そして目標を設定し、それに向けてお金を振り分けていく、どういう金融商品を活用するかを当てはめていきます。最初に商品ありきで決めるのは絶対に避けてください。

インスタライブ

先週お休みにしたインスタライブですが、次回は3月8日(金)21:00-22:00を予定しております。

インスタアカウントはこちらです↓
https://www.instagram.com/s_oba0724/

アカウント s_oba0724

インスタライブのメインテーマは、「お酒を飲みながら、おつまみをつまみながらゆるーく、気軽にお金の話をする場所」です。入退出は自由です。ビールでも飲みながら、お金のこともそれくらい気軽に話せれば、もっと世の中が楽しくなっていくと考えています^^

次回以降のテーマも引き続き募集しています!

ファイナンシャルサポーター 大場 脩

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ファイナンシャルサポーター
オオバシュー(大場 脩)
お金の話をシンプルに。「ゴール」への手段を共に考え、サポートするファイナンシャルプランナー。金融商品(保険、ローン、投資商品など)を販売していない本当の意味で中立的なFPです。 フォロー、お問い合わせはお気軽にどうぞ!
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