「知っている」、「行動に移す」と絶対にトクをします。

旅行




お金を育てることに情熱を燃やしています!

ファイナンシャルサポーター 大場 脩 です!山形県から<お金を育てること>に情熱を燃やしています!

☑<お金を育てるため>にできること!

・「投資信託」と「個人型確定拠出年金(iDeCo、イデコ)」(節税と運用成果の二重取り!)

・退職金の賢い運用

・保育料の節約方法

・学資保険に頼らない教育資金の貯蓄方法

・保険の見直し(年間60万円以上の節約効果が出た方も!)

・企業、団体様向けセミナー、勉強会

僕ができること。

お金を育てるとは?

いっしょにお金を育てていきましょう!僕は難しいと思われがちなお金の話を専門用語を使わないでお話ししますので、スッと入ってきますよ^^

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旅行に行くんですが‥。

昨日、お客さまのところへ行って来ました。主に保険の見直し、資産形成の話が中心なんですが、その中で

「大阪に旅行行くんだけど、まだ航空券を確保してないんだよね」

という話になりました。

大阪旅行の条件・旅行時期は10月中旬。

・大人二人で旅行。

・ホテルは既に押さえてある。

・できれば山形発着。(山形空港は駐車場無料)

これらの条件を元に、実際に航空券を探してみました。

実際に探してみると‥。

山形空港から大阪へ行くためにはJALが就航しているので乗るしかありません。まずはJALのホームページで検索してみました。

次に、格安航空券の比較サイトを使ってみました。

JALでは一人あたり37600円、比較サイトでは一人あたり11971円。

同じ日程、同じ便で一人約25000円の差です。今回は二人なので5万円以上の差になります。これだけの差があれば食事もグレードアップできるし、やれることも増えるし、選択肢が広がります。同じ日程、同じ便、でも予約先が違うだけでこれだけの差が生まれることがあります。もちろん、振替や変更に融通が利くかどうかという面で差はありますが、この価格差は魅力的です。

「大場さん旅行代理店もできるんじゃない?」

確かにやろうと思えばできますが、やりませんねw あくまで話のタネの一つとしては使えると思いますが。これまでも、旅行の日程作成をお手伝いしたり、格安simカードの手配をお手伝いしたりと旅行に関することはいろいろとお手伝いしてきました。それができるのは、自分もそういう経験があるからです。経験は還元してなんぼです。

この話、何かに似ている。

オオバシュー
お金のことを考える時は、「目的地」(目標額など)と「現在地」(今の現状)をまず把握します。それを把握したあと、最後に「交通手段」(商品など)を決めていきます。お金の世界では商品から最初にセールスされることが多いですが、そうするとズレが出てきますし、意味がないです。

こんなことをよくお伝えしていますが、まさにそれと同じです。

お金のことを考える手順。①目標金額、目的地を明らかにする。
→「どんな目的で?」、「どれくらいの金額を」、「どれくらいの期間で?」、「毎月いくらくらい?」。行き先を決めないと出発できません。

②現在地(出発地)を明らかにする。
→「現在の収入と支出は?」、「毎月どれくらい支出がある?」、「今やっていることは何かある?」、「どこを見直して、お金を貯める?」。現状を明らかにして出発地を決めます。出発地を決めないと、目的地には向かえません。

③方法を考える。
→「どんな方法がベスト?」、「毎月○○円を、○年間、そのために必要なリターンは?リスクは?」、「自分ではどの程度のリスクを許容できる?(リスク許容度)」「それを実現できるのは何?」。目的地と出発地が分からないことには、何をするかは見えてきません。お金の世界では商品にあたります。セールスパーソンは商品から話をしますが、ここは優先順位としては「一番最後」です!

今回の場合は、目的地(大阪)と出発地(山形)を決めてから、交通手段を決めました。その中で同じ手段でも、やり方を変えれば安くいけることがわかったのでそちらを利用しました。結果的にムダもなくなるし、大きく得をします。

これはお金の考え方は旅行と同じです。そして、「知っている」(知識と情報)を「行動に移す」(実行する)と絶対にトクをします。

ファイナンシャルサポーターでは目的地、出発地、最後に交通手段を決めるやり方をオススメしています。知識と情報がないまま商品販売が優先されるので、おかしくなるし、ずれてきます。商品の販売が優先される世界だからそうなるのは仕方ないですが、「商品の前にまずは目的地と出発地を大切に!」という人間が一人くらいいてもいいと思います。僕も一つの選択肢です。

知識や情報があれば、選択肢が広がります。選択肢が広がると可能性も広がります-。僕はお金の世界で一つの選択肢になれれば嬉しいです。

選択肢や可能性を広げてみませんか??

ファイナンシャルサポーター 大場 脩

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