アクティブファンド=肉食、インデックスファンド=草食。

投資信託について




お金を育てることに情熱を燃やしています!

ファイナンシャルサポーター 大場 脩 です!山形県から<お金を育てること>に情熱を燃やしています!

☑<お金を育てるため>にできること!

・「投資信託」と「個人型確定拠出年金(iDeCo、イデコ)」(節税と運用成果の二重取り!)

・退職金の賢い運用

・保育料の節約方法

・学資保険に頼らない教育資金の貯蓄方法

・保険の見直し(年間60万円以上の節約効果が出た方も!)

・企業、団体様向けセミナー、勉強会

僕ができること。

お金を育てるとは?

いっしょにお金を育てていきましょう!僕は難しいと思われがちなお金の話を専門用語を使わないでお話ししますので、スッと入ってきますよ^^

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わかりやすいと言われた話です!

先日、お客さまとお話をして、非常にわかりやすいと言われた話です。皆さんにもシェアします。

アクティブファンドとインデックスファンドの違いがわかりました!

僕は主に<投資信託>を活用して資産形成をしていこうと考えています。その<投資信託>ですが、2つに大別できます。

アクティブファンド

インデックスファンド

の2つに大別することができます。

アクティブファンドとインデックスファンド

アクティブファンドとインデックスファンドは次のような特徴があります。

アクティブファンドアクティブファンドは、インデックスファンドが市場と同じような動きを目指すのに対し、アクティブファンドは市場の平均以上を目指します。高い運用成果が期待できる可能性がある反面、高い運用成果を求めるため、市場調査などにコストと手間がかかります。そのためインデックスファンドに比べて顧客が負担するコストが高くなる傾向があります。

・市場の平均以上を目指す。

・高い運用成果が期待できる可能性がある。(そうなる場合もあれば、そうならない場合もある)

・高い運用成果の裏には市場調査などのコストも掛かる(顧客負担のコストも高くなる傾向がある)

インデックスファンドインデックスファンドは、あらかじめ決められた指数(ベンチマーク)と同じ動きを目指して運用されます。ベンチマークとは、日本の株式で言えば、日経平均株価とか東証株価指数(トピックス)などを指します。あらかじめ決められた指数と同じような動きをするような投資信託です。インデックスファンドは、市場の動きと同じような動きをするので例えば日本株式が好調な時は、日本の株式に連動するインデックスファンドに投資をすればその流れに乗ることができます。また、指数に合わせた動きをするように作られているので手間とコストが抑えられています。よって顧客が負担するコストも低くなります。

・市場の平均、市場に連動するような動きを目指す。

・市場の平均以上の運用成果は期待できない。

・市場に連動するだけなのでコストや手間は抑えられる(顧客負担のコストも低くなる傾向がある)

でも、アクティブファンド?インデックスファンド?といきなり専門用語で言われてもなかなかわかりにくいです。これをこんな感じでかみ砕いてお話をします。

合コンを思い浮かべてくださいw

オオバシュー
合コンを思い浮かべてください!(婚活パーティーとか、男女が集まる飲み会のイメージです)

合コンで言うと、アクティブファンドは積極的な肉食男子(女子)、インデックスファンドはそこまで目立たない草食男子(女子)です。

<肉食男子(女子)の特徴>
・身なり、ファッションにお金をかける。(=市場調査、運用にコストがかかる)

・合コンでもその中で上を目指す。(=市場の平均より上の運用成果を目指す)

<草食男子(女子)の特徴>
・身なり、ファッションは可もなく不可もなく、そこまでお金はかけない。(=運用に掛かるコストが低く抑えられる)

・合コンでも特別モテるわけではなく、あくまで平均を目指す。(=市場の平均の運用成果を目指す)

あなたは草食系ですか?肉食系ですか?

合コンと投資が必ずしも一致しませんが、難しい専門用語もこうやって日常に置き換えて考えれば意外とカンタンにスッと入ってきます。

大場さんは合コンではインデックスですか?アクティブですか?

オオバシュー
僕ですか?僕は<人生はアクティブに、投資はインデックスにという考え方>です。女性に対してアクティブなのかと言われたら、男ですのでそういう側面もありますが、そうとも言えない面もあるし‥、想像にお任せします!w

というわけで、人生はアクティブに楽しく、投資はインデックスでコツコツでやっていきます!!

そんな中で、11月は「お金を育てる」をテーマに山形と鶴岡でセミナーを行います!たくさんの方といっしょにまなんでいければ嬉しいです!

つみたてNISA Meetup(つみップ)in山形


「資産形成」、「投資」に関心がある方でしたらどなたでもOKです!年齢や性別、投資経験などは不問です。当セミナーは金融庁主催のセミナーですので、無料セミナーでありながら、特定の金融商品を勧誘したり、バイアスがかかることは一切ございません。中立的なセミナーです。また、金融関係にお勤めの方も、有意義な機会になりますので是非ご参加下さい!

開催要項

<開催日時>
2018年11月22日(木)19:00~20:30

<場所>
山形テルサ(研修会議室B)
〒990-0828 山形県山形市双葉町1-2-3


<予定定員>
40名(先着順・参加無料)

<申込方法>
こちらからお申し込み下さい。

<プログラム>
「つみたてNISA」をはじめとする資産形成に関するトピックスについて、皆さんと一緒に学んでいきます。

※会合終了後、懇親会(一人3~4000円程度、山形駅前)を予定しています。懇親会の人数を事前に把握するためにフォームに懇親会参加の有無を記入下さい。

詳しくはこちら

「お金を育てる」マネーセミナーin鶴岡


「お金を育てる」マネーセミナー

日時:平成30年11月10日(土) 13:30~15:00

会場:まちづくりスタジオ鶴岡Dada(旧セントル)3F

住所:鶴岡市本町1-7-45
TEL:0235-33-8462

※無料駐車場があります。

      
受講料:1,000円(当日頂戴します)

持ち物:筆記用具、スマートフォン

・講座終了後個別相談ご希望の方は時間を設けます。

・当講座での金融商品等の勧誘は一切ございません。

・お子様連れで参加の方はご相談ください。

詳しくはこちら

もう一本、別なセミナーも開催します。こちらは「節税」についてのセミナーです。山形で活躍する税理士さんといっしょに行います!

かしこい節税セミナーin天童

かしこい節税セミナーin天童

<概要>
「節税について」
・ふるさと納税とは?ふるさと納税の節税効果
・イデコとは?イデコの節税効果

座学だけではなく、実際に計算をして節税効果を体験していただきます!

<日時>
11月23日(金・祝) 10:00-12:00

<会場>
山形県総合運動公園P2会議室(山形県天童市山王1-1)


<会費>
会費 1000円(当日頂戴します)

<持ち物>
筆記用具、スマホ、電卓

<参加申し込み方法>
申込フォームよりお申し込み下さい。

<講師>
鈴乃木会計事務所 鈴木 僚 税理士(ふるさと納税担当)
ファイナンシャルサポーター 大場 脩(イデコ担当)

オオバシュー
かしこく節税して、お金のことを前向きに考えていきましょう!たくさんの方とお会いできると嬉しいです!

詳しくはこちら

ファイナンシャルサポーター 大場 脩

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