イデコの年末調整はここに書く!

iDeCo(イデコ)




お金を育てることに情熱を燃やしています!

ファイナンシャルサポーター 大場 脩 です!山形県から<お金を育てること>に情熱を燃やしています!

☑<お金を育てるため>にできること!

・「投資信託」と「個人型確定拠出年金(iDeCo、イデコ)」(節税と運用成果の二重取り!)

・退職金の賢い運用

・保育料の節約方法

・学資保険に頼らない教育資金の貯蓄方法

・保険の見直し(年間60万円以上の節約効果が出た方も!)

・企業、団体様向けセミナー、勉強会

僕ができること。

お金を育てるとは?

いっしょにお金を育てていきましょう!僕は難しいと思われがちなお金の話を専門用語を使わないでお話ししますので、スッと入ってきますよ^^

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イデコのハガキが届きました!

ちょっと遅くなりましたが、手元に個人型確定拠出年金(イデコ、iDeCo)の控除証明書が届きました。実際には10月末~11月上旬に届きます。

中身を開けると、今年払い込んだ掛金の金額が記載されています。この掛金金額全額が所得控除の対象となります。年末調整、または確定申告で申告してあげると、所得税、住民税が低くなります。

実際にどれくらいの効果があるのか?

実際にイデコの節税効果を数字化してみます。イデコは「老後資金」に特化した制度ですので、比較対象として「個人年金保険」と比較してみます。

例)『個人年金保険』と『イデコ』の節税効果を検証してみます。(住民税の税率一律10%、所得税の税率10%と仮定、所得税率は所得によって違います)

<個人年金保険毎月2万円>(所得税部分)
毎月2万円×12ヶ月=24万円(そのうち4万円までが年末調整で申告できる)
4万円×10%=4000円

(住民税部分)
毎月2万円×12ヶ月=24万円(そのうち2.8万円までが年末調整で申告できる)
2.8万円×10%=2800円

4000円+2800円=6800円 の節税効果。
<イデコ毎月2万円>(所得税部分)
毎月2万円×12ヶ月=24万円(24万円全額が年末調整で申告できる)
24万円×10%=24000円

(住民税部分)
毎月2万円×12ヶ月=24万円(24万円全額が年末調整で申告できる)
24万円×10%=24000円

24000円+24000円=48000円 の節税効果。
オオバシュー
将来のためにお金を貯める-。といってもいろいろな方法があります。イデコはお金を貯めながらも、節税効果も大きい、しかも基本的に誰でも使える優れた制度です。

どこに書くの?


赤で囲ったところ(小規模企業共済等掛金控除)に書きます。全額が所得控除の対象になるので、面倒な計算は必要ありません。記載された金額がそのまま控除の対象となります。(確定申告書の場合も「小規模企業共済等掛金控除」の項目に記入)

オオバシュー
イデコは是非皆さんに使っていただきたい制度です!イデコに関する情報や知識を伝えるセミナーを開催しますので関心をお持ちの方は是非ご参加下さい!個別のご相談もお待ちしています!お問い合わせはこちらからどうぞ!

つみたてNISA Meetup(つみップ)in山形


「資産形成」、「投資」に関心がある方でしたらどなたでもOKです!年齢や性別、投資経験などは不問です。当セミナーは金融庁主催のセミナーですので、無料セミナーでありながら、特定の金融商品を勧誘したり、バイアスがかかることは一切ございません。中立的なセミナーです。また、金融関係にお勤めの方も、有意義な機会になりますので是非ご参加下さい!

開催要項

<開催日時>
2018年11月22日(木)19:00~20:30

<場所>
山形テルサ(研修会議室B)
〒990-0828 山形県山形市双葉町1-2-3


<予定定員>
40名(先着順・参加無料)

<申込方法>
こちらからお申し込み下さい。

<プログラム>
「つみたてNISA」をはじめとする資産形成に関するトピックスについて、皆さんと一緒に学んでいきます。

※会合終了後、懇親会(一人3~4000円程度、山形駅前)を予定しています。懇親会の人数を事前に把握するためにフォームに懇親会参加の有無を記入下さい。

詳しくはこちら

オオバシュー
無料なのに、商品の話がない中立的な金融庁主催のセミナーです。いっしょに「お金を育てる」ことを考えていきましょう!たくさんの方とお会いできると嬉しいです!

もう一本、別なセミナーも開催します。こちらは「節税」についてのセミナーです。山形で活躍する税理士さんといっしょに行います!

かしこい節税セミナーin天童

かしこい節税セミナーin天童

<概要>
「節税について」
・ふるさと納税とは?ふるさと納税の節税効果
・イデコとは?イデコの節税効果

座学だけではなく、実際に計算をして節税効果を体験していただきます!

<日時>
11月23日(金・祝) 10:00-12:00

<会場>
山形県総合運動公園P2会議室(山形県天童市山王1-1)


<会費>
会費 1000円(当日頂戴します)

<持ち物>
筆記用具、スマホ、電卓

<参加申し込み方法>
申込フォームよりお申し込み下さい。

<講師>
鈴乃木会計事務所 鈴木 僚 税理士(ふるさと納税担当)
ファイナンシャルサポーター 大場 脩(イデコ担当)

オオバシュー
かしこく節税して、お金のことを前向きに考えていきましょう!たくさんの方とお会いできると嬉しいです!

ファイナンシャルサポーター 大場 脩

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