毎月分配投信、支払いの9割元本取り崩し??

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ファイナンシャルサポーター 大場 脩 です!山形県から<お金を育てること>に情熱を燃やしています!

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分配金は元本払い戻し??

こんなコラムが載っていました。

毎月分配投信、支払いの9割元本取り崩し 実態確認を

2018年(7月末時点)は分配金の約9割が元本の取り崩しで賄われていることが明らかになった。人生100年時代をにらんで退職世代の資産運用として毎月分配型ファンドは再び注目されているが、投資にあたってはこうした実態を知っておくことが大切だろう。

出典:NIKKEI STYLE

毎月分配型の投資信託をやっていらっしゃる方、または金融機関等で勧められている方は一度立ち止まって確認をしていただくと良いかと思います。

「実際の運用成績はどうなのかな?」

「本当にこれでいいのかな?」

オオバシュー
分からない場合はまず立ち止まってください。そして一度、第三者に聞いてください。一度立ち止まったその勇気は間違いなく有意義です。わからないことこそ、最大のリスクです。

ガイドブックがあります。

金融庁が発行している「つみたてNISA早わかりガイドブック」が非常にわかりやすいです。早わかりガイドブックにも分配金について記載されています。

分配金が運用収益から出ている場合は悪いわけではありません。しかし、元本からの払い戻しが続いている場合は問題になります。

あなたは分配金が必要ですか?それとも長期での運用が必要ですか?分配金は運用成果から出ていますか?それとも元本から払い戻されていますか?

ファイナンシャルサポーターでは「商品」ではなく「選択肢」を提示します。そして、その選択肢の中から「自分に合うもの」を選択できるような「お金の知識と情報」を提供します。お金の知識と情報がある中で、自分に合うものを選択できる-。このような環境が大切だと考えています。

ファイナンシャルサポーター 大場 脩

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