iDeCoをはじめて4ヶ月が経ちました。

iDeCo(イデコ)




ファイナンシャルサポーター 大場 脩 です!先日、年間サポーターのIさんと面談をしました。Iさんは宮城県在住です。基本的にオンラインでお会いしています。オンラインでも画面を共有できるので、実際に会っているのと同じ感覚で面談ができます^^ しかも、家から出ることなく、しかも気を遣うことなくできるのでお勧めです。
当方は山形をベースにしておりますが、インターネットを使えば、距離は関係ありません。

『周りに相談できる人がいない』

特に地方であればあるほどFPの数も少ないです。また、地方であればあるほどお金を効率的に育てていくことが重要となってきます!お気軽にお問い合わせくださいね^^ 小さな一歩が大きな成果に繋がるでしょう。

iDeCoをはじめて4ヶ月が経過‥。

さて、IさんはiDeCo(イデコ、個人型確定拠出年金)をはじめて4ヶ月くらいが経過しました。

運用利回りは13%を超えています。すごいですね、びっくりです!中長期的には5%前後に落ち着いてくると思います。

5%は適当に言っているわけではありません。5%と想定できる根拠があります。リターン5%の根拠

もちろん、昨今の株高の恩恵を十分に受けているのでこういう結果になりますが、これも一歩踏み出したからこそ。今がゴールではないですが、今後も淡々とやっていけば、効率的に資産形成ができると確信しています。

また、iDeCoですので、全額所得控除。節税効果も抜群です!Iさんは毎月2万円を拠出しているので、

2万円×12ヶ月=24万円

Iさんは所得税が5%、住民税が10%なので単純計算で‥

24万円×(所得税5%+住民税10%)=36000円

単純計算で1年間で36000円の節税効果が毎年期待できます。

IさんはiDeCoや積立投資を活用して先取り貯蓄をしています。

収入 - 先取り貯蓄(iDeCo、積立投資、貯金など)= 使い切っていいお金(消費)

ですので、不安や疑問はゼロです。そして自分のやりたいことや目標に向かってお金を振り分け、使うことができます。

IさんからこんなLINEをいただきました。

FPは黒子役で良い。


『ここまで整えられたのも大場のおかげです。ありがとうございます。』

こんなお言葉をいただきました。非常に嬉しいです。僕が一つの選択軸として、お金のことを整理する、今後の道筋を立てることの一助になれたのであればそれは嬉しい限りです!この仕事は決して目立つ必要はありません、むしろ黒子役で良いと思います。

本当に重要なのは、今回効率よく資産形成ができたことによって日々の生活が充実することです!これからどこまで毎月の先取り貯蓄が大きくなっていくか楽しみですね^^

ファイナンシャルサポーター 大場 脩

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