山形・仙台をベースに活動するファイナンシャルプランナー(FP)。全国のお客さまとお会いしています!

基本方針(保険編)

基本方針<保険編>

「FP=保険屋さん」ではない!

FPと聞くとイコール保険屋さん、なぜか保険の話に引き込まれてしまうというイメージをお持ちの方もいらっしゃると思います。

ファイナンシャルサポーターは保険代理店契約を結び、保険の販売も実際に行なっており、それが収益の一部になっている面もあります。

ですので、お客さまにはフェアに向き合いたいので考え方や方針を明示します。

手数料率を開示しています。

保険販売手数料の手数料率を開示しています。

詳しくはこちらをご覧ください。(8月中に公開します)

ファイナンシャルサポーター的 保険の考え方

■ファイナンシャルサポーター的 保険の考え方の大原則■
・日本には<公的保障>がある!<公的保障>を活かして、保険は必要な部分だけをカバーするから必然的に保険料が下がる!

・「保険だけ」で考えない!

・何でもかんでも保険商品を使わない!保険商品は保障しかできない!狭い領域である!

・保険に掛けるお金は<自由にならないお金>。保険は必要な分にだけ限定して、保険料を下げるので、余ったお金はお金を育てる方にお金を回していく!

・保険で悩み続けるのは時間のムダ。保険の悩みはさっさと解決!

共感してくださる方はいっしょに【お金のこと】を前向きに考えていきましょう!

詳しくはこちらをご覧ください。

アフラックで代理店登録をしています。

ファイナンシャルサポーターではアフラックに代理店登録をして、保険を提案できる体制を整えています。保険の話になれば、アフラックの商品をベースにご案内します。

以下の理由でアフラックの代理店登録をしております。

・代理店契約を結ぶことで、保険の見直しニーズにお応えするための明確な根拠を提示することができる。

・保険会社と関わることで、保険に関する最新情報や保険会社の考えを手に入れることができる。

・保険をご契約いただくと私に保険会社から販売手数料が入り、それが収益になります。契約をいただくことは非常に嬉しいことです。収益を上げれば、税金も納めることができます。

・アフラックは外資系の保険会社です。「外資は云々…」と仰られる方もいらっしゃいますが、私は国内だろうが、外資だろうが保険という面では同じであり、全く関係ないと思っております。もちろん、支払いも全て日本円、日本語で完結します。

・保険でできる3つのことを1社で全て満たすことができる保険商品ラインナップがある。

・迅速な保険給付金の支払い実績がある。

・何社もの保険会社と契約する事で実際に給付金を受け取る時に煩雑な手続きが伴う。保険を使う時は手続きのために手間をとる時間はないし、体力は消耗しているケースが多いはずです。

1社でまとめた方が実際に給付金を受け取る際の手続きが1回で済みます。

保険は入口(保険に入る時)より、出口(お金を受け取る時)が圧倒的に大切だと考えています。

契約をいただければ嬉しいですが、それが全てではありません。契約を迫るようなことはしませんのでご安心ください。しっかりとした総合的なお金のお話ができるように、相談料を頂戴しております。

最後になりましたが…。

保険は付き合いなどの柵(しがらみ)と聖域が多い、そしてついついムダになってしまうからこそ、ここにメスを入れれば大きな効果が期待できます。

ファイナンシャルサポーターでは、あなたに必要な保険を必要な範囲でお伝えします。

・公的保障があるから、民間保険は必要な範囲で準備すればOK!

・保険でできることはごく限られた範囲で、かつ条件付。何もかも保険に任せない!保険に頼りすぎると、保険だけにお金をかけることになり、非効率的です。

・保険を家計から分離して考えるとズレが生じてきます。保険だけではなく、総合的にお金のことを考えることが重要です。

保険というのはあくまで一つの手段に過ぎません。

保険に入ることより、保険という手段をどういう目的で使うのかが一番大切です。

本当に大事なのは保険ではなく、お客さまがどのような目的、目標に向かっていくかということ。保険の見直しは、お客さまの目的、目標に向かっていくためにお金を活かす、お金の可能性を引き出すための一つの方法です。

お気軽にお問い合わせください。 TEL 090-2028-6299(携帯直通) 受付時間:いつでも可能(当方の都合で連絡が遅くなる場合があります)

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